Leasing samochodu i ubezpieczenie GAP — jak połączyć finansowanie z ochroną wartości auta?

Przy wyborze samochodu w leasingu najwięcej uwagi zwykle poświęca się racie, opłacie wstępnej i wykupowi. Warto jednocześnie sprawdzić, jak zostanie rozliczona umowa po kradzieży albo szkodzie całkowitej. Odszkodowanie z AC może odpowiadać wartości pojazdu na dzień zdarzenia, a ta z czasem spada.

Leasing, AC i GAP pełnią różne funkcje

Leasing finansuje korzystanie z pojazdu na warunkach ustalonych w umowie. AC chroni samochód zgodnie z zakresem polisy. GAP jest dodatkowym ubezpieczeniem, które może pokrywać określoną różnicę finansową po szkodzie całkowitej lub kradzieży. Nie zastępuje AC i zawsze działa zgodnie z warunkami konkretnego produktu.

Co sprawdzić jeszcze przed odbiorem auta?

Porównaj wartość pojazdu na fakturze, okres leasingu, wysokość wykupu, wymagania leasingodawcy dotyczące OC i AC oraz dostępny wariant GAP. Zwróć uwagę na sumę ubezpieczenia, definicję szkody całkowitej, okres ochrony, limity i wyłączenia odpowiedzialności.

Jak przygotować kalkulację GAP?

Potrzebne będą przede wszystkim wartość samochodu, data zakupu lub zawarcia finansowania, okres ochrony i oczekiwana suma ubezpieczenia. Do potwierdzenia oferty mogą być wymagane dokument zakupu lub umowa leasingu, dowód rejestracyjny oraz aktualna polisa OC/AC.

Gdzie sprawdzić warianty ochrony?

Na stronie gapauto.pl dostępny jest kalkulator i materiały pomagające porównać warianty GAP. Po obliczeniu orientacyjnej składki należy potwierdzić możliwość zawarcia ubezpieczenia oraz jego ostateczny zakres na podstawie dokumentów pojazdu. Kalkulator GAP znajduje się również w Fabryce Marzeń, dzięki czemu finansowanie auta i ochronę jego wartości można zaplanować w jednym procesie.

Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty ubezpieczenia ani finansowania. Ochronę określają dokumenty polisy, a warunki leasingu — umowa z finansującym.